deb Consumer Protection Association | Official Website
news-details
الإحتيال

أبرز أساليب الاحتيال المالي وكيفية تجنبها

مع التطور المتسارع في جميع المجالات والتقنيات تطور بالتوازي معها أساليب النصب والاحتيال٬ ويعمل المحتالون على استخدام أساليب متعددة ومتجددة للإيقاع بأكبر عدد من الأفراد في فخ الاحتيال المالي.

وفي الفقرات التالية نركز على توضيح العديد من تفاصيل وأساليب الاحتيال المالي وكيفية تجنبها:

ما هي أبرز الأخطاء التي قد تعرضني لعملية احتيال مال؟

إفشاء معلوماتك المالية والشخصية لأشخاص وجهات مجهولة.

تمكين الآخرين من استخدام بطاقتك المصرفية وإجراء عمليات الدفع بها أو السماح بإجراء عملية الدفع عدن أجهزة نقطة البيع بعيداً عنك.

التهاون في فتح الروابط الإلكترونية المجهولة التي تصل عبر البريد الإلكتروني أو وسائل التواصل الاجتماعي.

استخدام مواقع إلكترونية غير موثوقة للتسوق وإدخال البيانات المالية لإجراء عمليات الدفع في هذه المواقع.

الاستعجال في تقديم المعلومات المالية والشخصية دون التثبت من الجهة التي يتم التعامل معها.

أبرز أساليب الاحتيال المالي

يستخدم ممارسو الاحتيال أساليب نفسية مثل استعجال الأفراد بتقديم معلوماتهم الشخصية والمالية لمنعهم من التريث والتفكير بالموقف وتقييم خطورته، أو ترهيبهم بادعاء أن حساباتهم البنكية سيتم تجميدها، أو ترغيبهم عن طريق تقديم حسومات أو جوائز.

يستغل ممارسو الاحتيال الحاجات النفسية للأفراد لإيقاعهم في عمليات الاحتيال؛ مثل رغبتهم في الثراء السريع أو الفوز بجائزة مالية أو عينية أو الحصول على وظيفة أو تمويل.

يستغل ممارسو الاحتيال عدم معرفة الأفراد بالجهات المالية المرخصة أو الإجراءات الرسمية للحصول على الخدمات والمنتجات المالية.

ينتحل ممارسو الاحتيال صفة جهات حكومية أو مالية أو تجارية معروفة من خلال استخدام أسماء وشعارات تلك الجهات وإنشاء مواقع إلكترونية مزيفة وإرسال روابط إلكترونية بعناوين مشابهة لعناوين تلك الجهات بحيث يصعب اكتشاف الفرق بينها.

 كيف أتجنب عمليات الاحتيال المالي؟

لتحمي نفسك من عمليات الاحتيال، اتبع الخطوات الأربع الآتية:

اعرف:

كن على معرفة واطلاع مستمر بأساليب الاحتيال المالي والتحذيرات التي تنشرها الجهات الحكومية المعنية.

تمهل:

لا تتسرع في تقديم بياناتك الشخصية والمالية لأي جهة كانت سواًء عبر رابط إلكتروني، أو رسالة نصية، أو موقع إلكتروني، أو مكالمة هاتفية تدعي أنها من جهة حكومية أو تجارية.

تثبت:

تأكد من هوية ونظامية أي جهة تطلب بياناتك الشخصية والمالية بطريقة غير رسمية عبر الرسائل النصية، أو الروابط البريدية، أو وسائل التواصل الاجتماعي فهي في الغالب عملية احتيال.

بّلـــغ:

بلغ الجهة المالية التي تتعامل معها والجهات الأمنية المختصة على الفور في حال اشتبهت أنك تعرضت إلى عملية احتيال مالي.

الشراء الآمن عبر الإنترنت

تأكد من موثوقية وأمان الموقع أو التطبيق الخاص بالمتجر الإلكتروني عند الشراء عبر الانترنت.

تأكد من موثوقية شبكة الاتصال اللاسلكية (Wi-Fi) عند التسوق عبر الإنترنت.

تحقق من كشف الحساب البنكي والرسائل النصية الواردة من البنك للتأكد من عدم تنفيذ أي عمليات مالية غير مفوضة منك.

لا تحفظ بيانات البطاقة المصرفية في مواقع وتطبيقات التسوق الإلكترونية غير الموثوقة.

حافظ على سرية معلومات البطاقة المصرفية ولا تشارك هذه المعلومات مع آخرين لتنفيذ عمليات الشراء عبر الإنترنت.

ماذا أفعل إذا تعرضت لعملية احتيال مالي؟

أبلغ الجهة المالية التي تتعامل معها والجهات الأمنية المختصة على الفور في حال اشتبهت أنك تعرضت إلى عملية احتيال مالي.

إرشادات عامة

حافظ على سرية معلوماتك الشخصية ومعلومات بطاقاتك المصرفية ولا تفشها لأي شخص أو جهة كانت.

استخدم المواقع والتطبيقات الإلكترونية الرسمية للجهات المالية لإجراء العمليات المالية، وحملها من مصادر رسمية وموثوقة.

افتح المواقع الإلكترونية الرسمية من عناوينها الرسمية فقط؛ ولا تضغط على أي رابط يصلك يدعي أنه جهة تجارية أو حكومية أو مالية.

لا تعط بطاقتك المصرفية لأي شخص لإجراء عملية الدفع، وتأكد أن يتم إجراء العملية أمامك. 

عند فقدان بطاقة الصرف الآلي أو البطاقة الائتمانية، سارع بالاتصال بالبنك المصدر للبطاقة للإبلاغ عن فقدانها، وإيقافها فوًرا.

ضع يدك على لوحة الأرقام في جهاز الصرف الآلي أو نِقَاط البيع عند إدخال الرَّقَم السري.

غير الرَّقَم السري لجميع بطاقات الصرف الآلي والبطاقات الائتمانية بشكل دوري وبعد العودة من السفر خارج المملكة عبر قنوات التواصل الرسمية من البنك.

لا تستجب لطلبات المساعدة من مجهولين أثناء استخدام جهاز الصراف الآلي أو سداد الفواتير.

ثبت برامج حماية على جوالك أو حاسوبك الشخصي لجعل تصفح الإنترنت أكثر أمانًا.

أبلغ البنك فورًا عن أي معاملات مشبوهة على البطاقة المصرفية لإيقافها واتخاذ الإجراءات اللازمة لحماية العملاء الآخرين.

لا تستخدم رقم سري واحد لأكثر من بطاقة مصرفية.

لا تشارك رمز التحقق المرسل إلى جوالك من الجهة المالية مع أي طرف آخر حتى لا ُتعرض حساباتك البنكية وأموالك إلى السرقة.

You can share this post!

المعرفة حق أصيل من حقوق المستهلك

ما هي قائمة الدخل للمبتدئين

author

CPA NEWS DESK

By CPA NEWS DESK

These is the news desk manage and handled by Hamilton services Kuwait under the CPA Kuwait 

Download
Our App!